|
Hoy quiero hablarte de un tema que a muchos les interesa (y con razón): los ETFs de dividendos. Pero no cualquiera... Hoy vamos con los que, además de pagar buenos dividendos, tambien hacen crecer tu dinero a largo plazo.
Porque sí, hay muchos ETFs que te prometen dividendos altos. Pero ojo con esto: de nada sirve que te paguen un 10% si el precio del ETF se cae un 15%. Terminas perdiendo dinero.
Por eso, el enfoque de hoy es mostrarte 3 ETFs que, para mí, tienen un excelente equilibrio entre dividendos competitivos y crecimiento de capital sostenido. Y lo mejor: están disponibles para cualquier persona que quiera invertir desde ya.
1. DVY – Para los que buscan estabilidad y flujo constante
Este ETF, gestionado por BlackRock, selecciona empresas que han pagado dividendos de forma constante durante al menos 5 años. Excluye aquellas que hayan recortado sus pagos recientemente y se enfoca en sectores defensivos como servicios públicos, energía y consumo básico.
-
Dividend Yield actual: 3.77%
-
Rentabilidad anual compuesta a 10 años: 9.40%
-
Costos de administración: 0.38%
-
Beta: 0.84 (menos volátil que el mercado)
Ideal para quienes priorizan la estabilidad sobre el crecimiento agresivo. Muy defensivo, pero también muy confiable.
2. SCHD – El más completo (y mi favorito personal)
El ETF de Schwab es, para mí, el más balanceado de todos. Solo incluye empresas que han pagado dividendos por al menos 10 años y hace un filtro riguroso en cuanto a calidad financiera.
-
Dividend Yield actual: 3.90%
-
Rentabilidad anual compuesta a 10 años: 10.47%
-
Expense ratio: apenas 0.06%
-
Presencia en tecnología, salud y consumo
Tiene un track record tremendo y lo mejor: yo lo tengo en mi portafolio personal. Es el ETF que más me gusta para una estrategia a largo plazo.
3. FDL – Para quienes quieren altos dividendos sin renunciar al crecimiento
Este ETF está ganando mucha popularidad, y no es para menos. Tiene el rendimiento por dividendo más alto de los tres, y una estrategia muy bien definida: seleccionar empresas con capacidad real de mantener ese pago en el tiempo.
-
Dividend Yield actual: 4.48%
-
Rentabilidad anual compuesta a 10 años: 10.70%
-
Expense ratio: 0.43% (el más alto de los 3)
A pesar del costo más elevado, ha tenido un rendimiento excelente. Lo pondría en segundo lugar en mi ranking personal.
Entonces Juan, ¿cuál es el mejor?
Eso depende de tu perfil.
-
Si quieres ingresos pasivos constantes y poca volatilidad: DVY.
-
Si quieres equilibrio, crecimiento y comisiones bajas: SCHD (yo uso este).
-
Si quieres altos dividendos desde ya: FDL.
Ahora bien, estos ETFs están diseñados para personas que ya tienen un capital construido y buscan vivir de los dividendos o complementar sus ingresos. También para perfiles conservadores que prefieren estabilidad antes que volatilidad.
Pero si tú estás en etapa de acumulación, buscando multiplicar tu capital y asumir más riesgo a cambio de mayor crecimiento, estos ETFs no son para ti. En ese caso, mejor mira ETFs de crecimiento, tecnología e innovación. Y si quieres que te recomiende algunos, en este video te muestro mis favoritos para esa estrategia.
👉 Haz clic aquí para verlo: https://youtu.be/VWCyQir8yqk
Y recuerda: no se invierte para el presente, se invierte para un mejor futuro.
Si te gustó este contenido, compártelo y suscríbete a mi newsletter "El Radar Financiero" para recibir análisis exclusivos y estrategias de inversión:
www.ideadeinversion.com
Informe realizado por:
Juan Pablo Guerra
Fundador: www.ideadeinversion.com
x.com/JpInversionista
instagram.com/jpinversionista
tiktok.com/@ideasdeinversion
YouTube - Ideas de Inversión
Quantfury.com
Respuestas